يعتبر التحايل في القطاع المالي من أخطر الظواهر، لصعوبة كشفه أحيانًا، ويكون ذلك بالقيام بعمليات مشبوهة وغير قانونية.
تابع مقالنا حول الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال في الإمارات، لتتعرف هل يوجد هذا الفرق؟ وتفاصيل أكثر حول مراحل هذا التحايل.
احصل على استشارة دقيقة من أهم محامي جنائي في دبي، من خلال النقر على رمز الواتساب أسفل الشاشة.
جدول المحتويات
ما هو الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال في الإمارات؟
عند النظر بقانون مكافحة الإرهاب وغسل الأموال الإماراتي، نجد أنه لا يوجد ما ينص على الفرق بين تبييض الأموال وغسل الأموال في الإمارات، حيث يشير كلا المصطلحين لذات العملية المالية وهي إظهار الأموال المتحصلة بطرق غير مشروعة على أنها أموال مشروعة، وذلك من خلال المرور بعدة مراحل.
ويتم تعريف غسيل الأموال لغة واصطلاحا على أنه: كل عملية مالية يكون الهدف منها إخفاء أو تغيير حقيقة الأموال المتحصلة بسبل غير قانونية كتجارة المخدرات وغيرها، وتمريرها بالنظام المالي لإظهارها على أنها ناتجة عن مصادر مشروعة وقانونية. ومن ثم إعادة ضخها واستخدامها بشكل قانوني.
هذا وتمر هذه العملية من خلال 3 مراحل، بالترتيب التالي:
- مرحلة الإيداع: وهي المرحلة الأولى، وتتضمن نقل الأموال غير الشرعية لنظام الدولة المالي، من خلال عدة طرق، إلا أن الطريقة الأكثر شيوعًا هي تقسيم المال الكبير لمبالغ صغيرة وإيداعها بالحسابات المصرفية، لإبعاد الشبهة.
- مرحلة التمويه: تشمل هذه المرحلة إبعاد الأموال المتحصلة من مصادر مشبوهة عن تلك المصادر قدر الإمكان، حيث تعتمد على مفهوم “التراكم” من خلال عدد كبير من المعاملات، من أجل تشويش التدقيق المالي الذي يجري من الجهات المالية المختصة.
- مرحلة الدمج: وهي آخر مرحلة من مراحل غسل الأموال، وتعني إرجاع مودع الأموال الغير مشروعة لنفسه بطرق تظهر على أنها شرعية، وذلك من خلال استخدامها بالعقارات والسيارات وغير ذلك. مما يؤدي لصعوبة بكشف مصدرها الحقيقي.
الأسئلة الشائعة
وبهذا، نصل معك عزيزنا القارئ لنهاية مقالنا حول الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال في الإمارات، والذي قدمنا خلال سطوره توضيحًا حول الفرق بين المصطلحين، ومراحل هذه العملية المالية.
ولتحصل على تفاصيل إضافية حول غسيل الأموال وأحكامه، فقط تواصل مع فريق مكتبنا للمحاماة والاستشارات القانونية.
وللمزيد يمكنك الاطلاع على أهم المعلومات حول جريمة غسيل الاموال في القانون الاماراتي وعقوبتها، بالإضافة إلى الابلاغ عن غسيل الاموال في الإمارات، وأيضًا احكام المحكمة العليا في قضايا غسيل الأموال في الإمارات.
المراجع:
- المادة 22 قانون مكافحة الإرهاب وغسيل الأموال.
- يتمتع بخبرة واسعة ومعرفة عميقة في القضايا الجنائية. يتميز بشهاداته القانونية البارزة ومساره المهني الملموس في مجال القانون، مما يجعله خيارًا مثاليًا للعملاء الذين يبحثون عن التمثيل القانوني المحترف والفعّال.
- بفضل خبرته الطويلة، يمتلك فهمًا عميقًا للنظام القانوني الإماراتي وتطبيقاته العملية في القضايا الجنائية المعقدة. يتمتع بالقدرة على تحليل الحالات بدقة وتقديم استراتيجيات قانونية فعّالة لدعم مصالح عملائه.
- بجانب عمله كمحامٍ، يتبنى دورًا إضافيًا ككاتب في موقعنا للمحاماة الجنائية في الإمارات، حيث يسهم بخبرته ومعرفته في تقديم المحتوى القانوني المفيد والموثوق به للمجتمع القانوني والعملاء المحتملين.
- باعتباره ممثلًا قانونيًا محترفًا وموثوقًا به، يضمن تقديم الدعم القانوني الشامل والمتخصص لعملائه، مما يجعله شريكًا قيمًا في مواجهة التحديات القانونية وتحقيق النتائج الإيجابية.